[ОТВЕТИТЬ]
Опции темы
18.08.2011 15:32  
AndreyZh
Добрый день!

Обосновывая наименование "универсальной учетной системы (УС Land)" расскажу об нюансах автоматизации деятельности страховых брокеров при помощи данной системы.

В 2009 году ко мне обратилась маленькая компания - представитель ряда крупных страховщиков на рынке автострахования (в то время 2 филиала и 6 страховых агентов). Проблем найти программу ведения выданных полисов в принципе не было, но им хотелось комплексный учет всех хозяйственных операций, а так же глубокий анализ финансово-хозяйственной деятельности фирмы.

Изучив типичные задачи страховщиков самому стало интересно - можно ли "натянуть" технологии системы автоматизации производственно-коммерческого предприятия на данную сферу услуг, тем более, что заказчик хотел, что-бы система общалась с ним на "языке" и в терминах принятых в данном бизнесе.

Что же: задачка была УСПЕШНО решена! И системы "КИС Lack" & "УС Land" МОЖНО использовать для данного типа бизнеса. Для этого достаточно в настройке программы указать "признак использования для страховых компаний" и заменить настроечные фразы типа "оплата товара" на "оплату полиса страхования".

Затем в сентябре 2010 "допилил" под автоматизацию (в десятки раз ускорил) ведения и списания "бланков и квитанций полисов" и снова "растался" с задачей.

К чему вспомнил об этом контуре систем автоматизации: надысь (16.08.11) они вызвали настроить новый ПК и дать пару советов новому оператору. Как оказалось сейчас уже компания имеет 7 филиалов и около 35 страховых агентов и "девочки - операторы зашиваются". Если честно, то думал, что они уже не используют мою систему автоматизации, т.к. слышал об их постоянных "потугах" сменить её, но "не судьба" - более того у них "мультибизнес", т.е. ещё и торговля + СТО + ещё какие-то направления и всё они (периодически) хотят вести в "одном флаконе", но всё не "решаются".

Перед рассказом об данных бизнес технологиях отмечу, что при включении "настройки" изменяются лишь: справочник товаров и структура отчета "остатки на текущий момент".... Поищу их "старую" (тестовую) БД и если найду продолжу повествование "с картинками"...


Приведу свои сообщения из форума СКУЛЬ на тему автоматизации работы страхового брокера:

Цитата:
Прочитал все темы, которые обсуждались на этом (и не только этом) форуме касательно CRM/ERP-систем, ориентированных на страховой сегмент. Все варианты, которые обсуждаются - это есть хорошо, но... Первое "но" - все они нацелены исключительно на корпоративный сектор. Мелкому/начинающему предпринимателю стоимость CRM/ERP, "Винды", "Офиса" аренды и др. расходов просто не осилить. Поэтому, интересуют бесплатные решения. .... Самыми большими недостатки этих продуктов является платность и ориентированность на Windows.


I. Страховой брокер - это предприятие, имеющее свой штат страховых агентов... Страховая компания (поставщик) даёт фирме бланки страховых полисов и за каждый заполненный (проданный) полис компания СБ получает агентское вознаграждение (20%-40% от суммы полиса), которые облагается налогами (фирмы, как правило "сидят" на УСНО, отдавая 6% от оборота или 15% от дохода на налоги).


II. "зачем агенту идти к брокеру на эти копейки, если он можно спокойно работать на саму страховую компанию в том же самом статусе агента за 15-20% комиссии?"

1. Процент на з/пл у брокера и страховой компании практически одинаков
2. Агент у страхового брокера может гибко реагировать на пожелания клиента, в том числе по выбору страховой компании, чего лишен агент при страховой компании.
3. Страх.компании работают с юр.лицами, следовательно фриланс исключён.


III. Как поступите и что выберите для своей работы Вам решать, но XXXX правильно заметил, что если бы Вы не "страдали ерундой", то давно бы заработали на систему СБ идеально подходящую Вам. Уже упоминал, но повторюсь приведя полность моё письмо в одну контору - вроде бы они используют бесплатно мою систему:

11.08.10 - 17:23
Мной делалась доработка своей бесплатной open source системы для компании - страхового брокера, которая уже ими используется около 2 лет. Основная задача была - контроль и расчет рентабельности бизнеса, но кроме этого:

1. Ведение бланков полисов и квитанций об оплате. Выдача и списание по страховым агентам.
2. Ведение полисов КАСКО/ОСАГО. Продажи их нал/безнал, в том числе с рассрочкой платежа.
3. Анализ окончания срока страхование и отражение клиентов для приглашения к повторному страхованию.
4. Отчётность перед различными страховыми фирмами (универсальные).
5. Прочие операции типа оформление договоров продаж, доверенностей и т.д.

Эти функции (по страховому бизнесу) составляют примерно 2-4% от всей системы. Заказчик несколько раз пытался ставить "новые" задачи, но по телефону выяснялось, что они уже реализованы. Может быть хотя-бы у Вас будут задачи, которые еще мной не реализованны.

Программа абсолютно бесплатная и с исходными текстами, а так же многоплатформенная и многопользовательская. Основная система КИС Lack реализована в среде Dos (что и определяет её многоплатформенность), но есть и вариант нативный Win 32 и с ним нет проблем с установкой.

ОЧЕНЬ ВАЖНО!!! Как уже отметил "база полисов" это сопутствующая задача технологического контура страхового бизнеса данной системы - основные задачи (для страхования):

1. Все виды расчётов (в том числе прибыли, рентабельность) с страховыми компаниями, брокерами которых ИМХО Вы являетесь. Так же регламентная отчетность (как "черная" так и бухгалтерская) перед ними за выписанные полиса и бланки.
2. Ведение и расчёты (в том числе рассрочки) с покупателями полисов. CRM технологии ведения данных клиентов, как физических, так и юридических лиц.
3. Различные техники (в том числе "скрытие" реальных данных) начисления зарплаты страховым агентам.
4. Ведение затрат фирмы как в срезе статей, так и по центрам затрат (филиалам). Как следствие расчёт дохода и прибыли в срезе (предприятия, филиала, страховой компании, страхового агента и т.д.)

Программа изначально ориентирована на производствено-коммерческие предприятия, т.е. страховой бизнес - это доработка... Для активации интерфейса под Ваш бизнес необходимо в настройке программы задать переменные:

1. .T. на вопрос использования форм для страховых компаний.
2. Некоторые стандарные фразы заменить на более понятные, например "оплата товара" на "оплата полиса".

Рекомендую в начале "изучить" программу по электронным учебникам (это немного) - вызов с главной страници или страницы скриншотов.

P.S. 19.08.11 Подправил текст с целью убрать излишне "эмоциональную" информацию
 
19.08.2011 09:59  
AndreyZh
Доброе утро.

Пример просмотра справочника "товаров" (полисов) в настройке для страхового и бизнеса и карточки полиса... Ведутся: полиса ОСАГО, КАСКО, бланки полисов и квитанций, договора купли-продажи (вроде бы сейчас, как-то в данную "схему" вносят полиса страхования недвижимости).



Так же пример "уникального" для них отчета - задаётся период окончания действия полисов и программа даёт задание на прозвон клиентов с пожеланиями продлить договора страхования.

Код:
                           Список полисов на 19.08.11 пришедших от всех клиентов по всем складам                           Стр.  1
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
      Номер полиса, наименование страхователя     |   Наименование СК  |Цена прод.|       Список телефонов      |Полис  с| по дату
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
008*****************************                   ДКП                      800.00 *****************             20.03.10 21.03.10
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
0113****************************лович              Спасские Ворота г.Са     530.00 *****************             21.09.09 05.10.09
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
019 PIP 0001************************ирович         Ренессанс               8400.00 *****************             10.02.10 09.02.11
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 

ТО1-051809/02***********************нична          АМКОполис              12720.00 *****************             22.02.10 21.02.11
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
ТС 0130**************************вовна             РАСО                   10900.00 *****************             10.04.09 09.04.10
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Кроме этого используется часть отчетов:

- отчетность по бланкам перед страховыми компаниями (движение бланков полисов и квитанций);
- отчетность перед страховыми компаниями по выписке и оплате полисов, расчете агентского вознаграждения;
- расчет з/пл страховым агентам по выписанным ими полисам;
- остатки бланков на филиалах и подотчетных лицах, ......

- конечно вся отчетность по анализу финансово-хозяйственной деятельности и расчетам/выверкам с клиентами.

Так же имеются механизмы рассрочки оплаты полисов, автоматизированного списания бланков (и их поиск по п/о лицам/филиалам), механизмы пакетного ввода пачки бланков полисов и квитанций об оплате и тому подобное....

Пока на этом всё - будут вопросы продолжу!
 
05.11.2011 10:18  
AndreyZh
Размышляя об перспективах "контура для страховых компаний" системы УС Land вспомнил ещё пару "уникальных" мулек для страхового бизнеса, реализованных в системе. В принципе они годятся и, как ни странно стали употребляться в торговле *155

А именно "учет и списание бланков страховых полисов и квитанций об оплате". Для обычной торговли это работа по учету номерных товаров и сопроводительных документов, связанных со сложными товарами или изделиями.

Бланки, квитанции (гарантийные талоны, сертификаты) - это документы строгой отчетности перед страховой компанией (СК) или поставщиком, предоставившим товар на комиссию. Требуется учет нахождения полиса (документа, товара) у страхового агента (подотчетного лица) или на конкретном филиале предприятия.

В начале эти документы нужно ввести в программу - проблемка: бланки полисов и квитанций поступают пачками и имеют некий, сильно зависящий от СК номер (формат серии и номера), т.е. вводить каждую позицию (учёт, то пономерной) это очень долго и муторно... Но в УС Land это делается элементарно:

1. Вводим карточку товара (полиса, квитанции) с неким "стартовым" номером, например для "Бланк КАСКО <Серия> № 7200521 РГС-Поволжье"

2. Подсказываем программе, где в "имени" номер и какой - просто вводим стартовое число: 7200521

3. Указываем количество поступивших бланков: пусть 300

.....

Программа (универсальная учетная система) УС Land породит кучу записей в операции прихода по товарам (бланкам), отличающихся лишь именами от
"Бланк КАСКО <Серия> № 7200522 РГС-Поволжье" до
"Бланк КАСКО <Серия> № 7200821 РГС-Поволжье". Какая недорогая программа это умеет?


После ввода заполненного полиса и квитанции об оплате в программу (реализации товара с данными сопроводительными документами или номерной упаковкой) их необходимо списать с конкретного страхового агента и филиала Вашего предприятия... Бывает сложнее - бланки "свободно" перемещаются между агентами и филиалами и концов уже не найти...

Это элементарнаая задача для учетной системы УС Land: Просто встаём на операцию выписки страхового полиса (отгрузки данного товара), указываем номер бланка и квитанции, программа сама автоматически найдёт и спишет бланки с агента и подразделения фирмы, произведя автоматически все необходимые операции и оформив необходимые документы требуемого вида.
 
08.01.2014 13:24  
AndreyZh
Что-то вспомнилось о данном контуре, который особо не развивается... наверное всё основное уже есть:

1. В начале 2013 года одного из пользователей перевел на "УС Лэнд", как следствие прекратились сбои БД и жалобы на скорость

2. Были решены две задачки, которые оказались полезными "всем", но необходимость их решения продиктована бардаком в учете. Суть: есть товар (БСО - бланк строгой отчетности), когда-то он поступил на некий склад (к торговому агенту) и затем начались его переброски между центрами учета, т.е. "концы" тщательно запутали... и вдруг необходимо произвести ревизии по БСО некой СК - конечно задача и раннее решалась, то требовалось совершать "кучу" телодвижений:

- Добавлен подзапросы в "справке о движении товаров", позволяющие строить документ по уже товару с нулевым остатком и отследить сквозное перемещение между местами хранения, т.е. "найти концы"

- В режиме группового списания... проблемка ручного поиска и ввода: в таблице с 40-50 колонками (места хранения) найти "склад" на котором лежит БСО с неким, частично известным номером. Сделано: вводится этот огрызок номера, а программа сама позиционируется на требуемую ячейку в (громадной, как правило) таблице.

С тех пор опять о задачах автоматизации страхового бизнеса "не слышал"...
 
07.05.2015 17:23  
AndreyZh
Очень недавно получил письмо:
Цитата:
Меня заинтересовала Ваша система «УС Land» для страхового бизнеса. Я бы хотел посмотреть тестовую версию. Также, будьте добры, ответьте на следующие вопросы:

1. Сколько рабочих мест может быть одновременно запущено?
2. Сможете ли Вы подогнать конфигурацию под конкретного клиента?

О нас: мы только начинаем работать как страховой брокер, учёт пока не ведём никак, нам нужен учёт бланков (страховые договоры, квитанции) от разных страховых компаний, разных видов страхования по точкам продаж и агентам.
Ответил:

Цитата:
Система не делалась для страховых компаний, а просто торгово-аналитической систему был приделано ряд возможностей для работы страховых брокеров, в частности очень быстрая и гибкая работа по бланкам. Система "УС Лэнд" сейчас поддерживается только на форуме, где имеется тема по учету страховых компаний, где более подробно описан данный контур и в ней можно задавать любые (не секретные) вопросы. По конкретным вопросам письма:

1. Сколько рабочих мест может быть одновременно запущено?

Формально неограниченно, но комфортно до 15 рабочих мест локальной сети.

2. Сможете ли Вы подогнать конфигурацию под конкретного клиента?

Нужно изучать конкретные пожелания и желательно в комплексе, а в разумных пределах возможно, но это будет платная работа. Система абсолютно бесплатная, взять её можно с форума, единственно могу установить по удаленке и настроить на Вашей технике за символическую плату.

3. Нужен учёт бланков (страховые договоры, квитанции) от разных страховых компаний

Это сделано довольно полно и хорошо.

4. Разных видов страхования по точкам продаж и агентам

В принципе в системе делалось для ОСАГО, КАСКО, авто договора по точкам продаж и агентам, но более в учетном (продажи, списания, расчеты) плане.
... и тишина ...

Думаю, что основная причина, в том, что страховщики подбирая систему ищут программу оформления и ведения страховых полисов, а здесь: получаем систему комплексного учета и анализа бизнеса... и в частности ведения страховых полисов, что изначально пугает потенциальных пользователей. Опять, наверное беда излишней навороченности "УС Land" для начинающих бизнесменов?
 
07.05.2015 17:29  
OlegON
Судя по письму, мне кажется, что имела место массовая рассылка по шаблону с не очень понятной для меня целью...
Я регулярно получаю что-то аналогичное на тему форума. И рекламу и продвижение предлагают.
А, возможно, что в неоперившейся страховой компании недоадмин почту не настроил.
 
07.05.2015 19:18  
AndreyZh
Цитата:
Сообщение от OlegON
Судя по письму, мне кажется, что имела место массовая рассылка по шаблону с не очень понятной для меня целью...
Я регулярно получаю что-то аналогичное на тему форума. И рекламу и продвижение предлагают. А, возможно, что в неоперившейся страховой компании недоадмин почту не настроил.
Возможно... Только в цитате удалил некую инфу о человеке, задавшему вопрос и персональное обращение. Скорее всего начинающий бизнесмен, озадаченный учеткой своего бизнеса, а в его сфере без неё вообще невозможно подъискивает бюджетное решение... Понимаю его, т.к. его бизнес - это "деньги из воздуха", а посему популярные решения слишком дороги.

Допускаю, что он был на форуме, оценил пригодность для себя и аргументируя "фу дос" или "слишком сложно" пошел "искать дальше"... но любое альтернативное для него решение, без ведения и анализа финансово-хозяйственной деятельности будет от 50 тыр. за лицензии... что дальше с "их" поисками происходит - не знаю?
 
 
Опции темы



Часовой пояс GMT +3, время: 08:00.

Все в прочитанное - Календарь - RSS - - Карта - Вверх 👫 Яндекс.Метрика
Форум сделан на основе vBulletin®
Copyright ©2000 - 2016, Jelsoft Enterprises Ltd. Перевод: zCarot и OlegON
В случае заимствования информации гипертекстовая индексируемая ссылка на Форум обязательна.