Актуальные причины блокировки счета в банке : Правовые вопросы

Кто знает, какие нововведения сейчас по банковским блокировкам?
Помню, как Сбер регулярно банил карточку коллеге после получения зарплаты :) Тупо хрясь и карточка заблокирована службой безопасности без объяснения причин. Причем, контора государственной. Идите, получите карточку там, где получали :)

Но, дело не в этом. По слухам сейчас, после возросшей нагрузки на банки в части ответственности за возможные мошеннические действия, банки после каждого чиха банят все счета до разбирательств. Я сам так попадал, когда меня побанили за то, что я не взял трубку при переводе платежа по кредиту. Сидел на лавочке, пока жена занималась шоппингом, решил времени не тратить и расчитаться с долгами. Хорошо, что карточка другого банка была. Прямо на кассе и прилетело, что карточка заблокирована. Потом ходил, отстаивал очередь, доказывал, что не верблюд и т.п., неприятно. А если бы это было с единственной карточкой и за границей? Я, конечно, понимаю, что банк заинтересован не в услугах, а чтобы зажать деньги и не отдавать их не только мошенникам, но и владельцу, но как быть-то?

OlegON, есть определенные критерии по которым банки блочат карты. Все они созданы на основе одного правила: Основание — ФЗ №115. Это вообще любимая фишечка банков, если что, сразу ссылка на 115 закон.

Подозрительные операции. Банк считает, что клиент отмывает нелегальные доходы.
Список этих операций, которые банк считает подозрительными, у каждого банка свой. В сбере это возведено в рамки огромного маразма.

Не так давно задублировал себе карту Т-банка, открыл счет. Вот удивишься, как удивился менеджер Т банка, сидящий передо мной. Как только я получил из его рук карту, поставил при нем приложение и перевел со Сбера на Т Банк 60к, мне сразу прилетел блок по 115 ФЗ. Моментально, как только деньги зачислились в Т Банк.

Банк решал эту проблему неделю, извинялись, денег дали небольших, в виде компенсации, но осадочек остался. Объяснить мне так и не смогли, что за незаконную операцию, путем перевода денег со Сбера на Т Банк через СБП, между своими счетами в разных банках я совершил и за что банк подтянул 115 ФЗ.

Причем именно по 115 ФЗ банк не обязан тебе раскрывать причину блокировки. Ну вот решили они так, что ты коррупционер и легализуешь бабосы ))) Никто их в этом не обвинит со стороны контролирующих органов, а то может еще и медалей дадут, за то, что перестраховываются )

Вот я чего думаю, предварительно посчитанные убытки на 11 триллионов в МО РФ, они как эти бабки выводили, вагонами по России или так же через безнал и банки вопросы не задавали по 115 ФЗ ???

Дабы не быть голословным, скрин из приложения. При этом менеджер банка сидит передо мной, я ему показываю эту картинку и он мычыт что-то нечленораздельное, что он не понимает, что произошло, данные паспорта он внес верно, фото паспорта сделал, все что положено он сделал для открытия счета.


(0.1Мб)

Так вот у меня точно такая же ситуация была, переводил с зарплатного счета на счет другого банка - зарплатный забанили. Правда, вроде, не по 115 ФЗ, а в целях убедиться, что я меня не развели, хотя я уже переводил на этот же счет деньги предыдущими платежами. В общем, законодательство все больше ужесточается, причем, не в пользу граждан и без видимых для меня преимуществ.

Новая фишка Сбера... Пытаешься купить по карте - индейское жилище фигвам

Мы отклонили операцию, так как получили информацию о компрометации и размещении данных вашей карты **** в интернете. Сейчас действует ограничение на операции без подтверждения кодом, остальные операции доступны. Чтобы совершать оплату без кода, воспользуйтесь другой картой.

Интересно, кто же мог слить данные карты... Вот прямо загадка...